Conditions de mandat et frais

Notre mission

Notre société CPP Conseil SARL s’est donnée pour mission d’apporter des conseils et services de haut niveau, aux particuliers et aux entreprises, dans les domaines de la protection patrimoniale, la couverture des risques et de la prévoyance.

CPP Conseil est une société à responsabilité limitée de droit suisse enregistrée au registre du commerce de Genève (CHE-360.997.061), de même qu’auprès de l’autorité de surveillance des intermédiaires en assurances, agrée par la FINMA, ainsi qu’auprès de l’autorité de régulation ARIF (association romande des intermédiaires financiers) selon LSFIN (loi sur les services financiers). Notre organe de médiation est la FINSOM.

CPP Conseil est au bénéfice d’une couverture d’assurance de responsabilité civile professionnelle d’un montant de CHF.2’000’000 par cas, auprès de la compagnie AIG sous numéro de police ZF33A01634.

La société peut entreprendre, dans le cadre du mandat confié par le client, toute démarche lui permettant de remplir sa mission.

Les domaines pour lesquels vous pouvez nous mandater sont notamment :

• L’établissement d’une analyse de prévoyance
• L’établissement d’une planification de retraite
• Conseil en assurances sur la vie dans le cadre des piliers A et B
• Conseil en solutions 3A bancaires
• Conseil en investissements et placements
• Conseil aux caisses de pensions et aux affiliés
• Mise en place et gestion de plans de prévoyance LPP et programmes d’assurances pour PME
• Conseil en optimisation d’un libre-passage 2ème pilier
• Rachat d’années de contribution au 2ème pilier
• Conseil et obtention d’un financement immobilier, ou assistance lors de l’achat / vente d’un bien immobilier
• Conseils en matière de fiscalité, succession, droit matrimonial et droit de la famille
• Mise en place des solutions recommandées

Dans des cas complexes ou spéciaux, CPP Conseil peut faire appel à des spécialistes externes (par exemple avocat, notaire, fiscaliste). Dans ce cas CPP Conseil recommandera un de ses partenaires et vous fournira une estimation pour le coût de ce service.

Vos avantages

Vous avez accès à des conseils neutres, de haut niveau, et déterminez vous-même le domaine, ainsi que l’étendue, du mandat que vous nous confiez. Vous êtes libres de mettre en place les solutions recommandées par CPP Conseil ou non, et ce avec les fournisseurs de services de votre choix.

Vous bénéficierez d’un suivi personnalisé pendant et après le processus de conseil et de la mise en place des solutions recommandées. CPP Conseil vous contactera périodiquement pour s’assurer que les mesures prises soient toujours conformes à votre situation. De votre côté, vous vous engagez à nous informer de tout changement de circonstances pouvant nécessiter une réévaluation de vos besoins. Nos recommandations sont en général documentées, de sorte que vous puissiez vous y référer en cas de besoin.

Transactions financières

CPP Conseil n’encaisse pas d’argent liquide, n’encaisse pas de primes d’assurances, ne fait pas de gestion de fortune, et ne fait aucune transaction financière pour le compte du client.

Confidentialité

CPP Conseil garantit le respect des lois et règlements en matière de traitement et de confidentialité des données personnelles qui lui sont confiées et s’engage à ne pas fournir de telles données à des tiers sauf dans le cas où cela est nécessaire pour l’étude et la mise en place d’une solution préalablement approuvée par le client.

Notre rémunération

Afin de garantir notre indépendance et neutralité, CPP Conseil travaille sur la base d’honoraires, qui vous seront communiqués sur demande.

Dans certains cas, CPP Conseil peut recevoir des rémunérations de ses partenaires, dont il est tenu compte dans les honoraires facturés. Il peut dans ces cas en résulter une compensation partielle ou totale avec nos honoraires de conseil.

Dans certains cas CPP Conseil peut recevoir des commissions récurrentes, destinées à compenser notre travail de suivi de clientèle.

Nos honoraires estimés vous sont communiqués avant la signature d’un mandat.

Résiliation de votre mandat

Le mandat est valable dès la date de signature pour une durée indéterminée. Il est résiliable en tout temps, tant par le client que par CPP Conseil, pour la fin d’un mois, moyennant un mois de préavis.

Numéros d’enregistrement dans les registres publics

NOS PARTENAIRES

Nos partenaires commerciaux principaux, avec lesquels nous avons établi des conventions de collaboration, sont :

Compagnies d’assurances vie (prévoyance, LPP, hypothèques)

• Swiss Life,
• AXA,
• Mobilière,
• Zurich
• Generali
• Bâloise
• Retraites Populaires
• Rentes Genevoises

Institutions de 2ème pilier (plans cadres, plans 1E, solutions de libre-passage)

• Fondation Elite,
• Fondations Pens Expert, PensFlex, PensFree, Independent
• Fondations Safra Sarasin,
• Fondation Liberty
• Fondation Profond et Tellco
• Fondation Open Pension Opsion
• Rentes Genevoises,
• Retraites Populaires Vaudoises
• CCAP Neuchâtel

Banques (comptes de libre-passage, comptes 3A, hypothèques)

• Crédit Suisse GE et VD
• Pictet
• Lombard & Odier
• Piguet Galland
• Crédit Agricole Next Bank
• Banque Syz
• Raiffeisen Nyon-La Vallée
• UBS Nyon
• BCV Nyon

Assurances générales autres que prévoyance

• AXA
• Swica
• Generali
• Zurich
• AIG
• Mobilière