CPP | retraite,caisse de pensions,solution de libre-passage,impôts,hypothèques,assurance vie,Suisse,Genève
Dedicated to bringing quality advice and service to private individuals and corporate clients in all fields of patrimonial protection, risk cover and pension planning, in Switzerland.
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Conditions de mandat et frais

Notre mission

Notre société CPP Conseil s’est donnée pour mission d’apporter des conseils et services de haut niveau, aux particuliers et aux entreprises, dans les domaines de la protection patrimoniale, la couverture des risques et de la prévoyance.

 

CPP Conseil est une société à responsabilité limitée de droit suisse enregistrée au registre du commerce de Genève, de même qu’auprès de l’autorité de surveillance des intermédiaires, agrées par la FINMA, sous numéros 32513 et 12643.

 

La société peut entreprendre, dans le cadre du mandat confié par le client, toute démarche lui permettant de remplir sa mission.

 

Les domaines pour lesquels vous pouvez nous mandater sont notamment :

  • L’établissement d’une analyse de prévoyance
  • L’établissement d’une planification de retraite
  • Le conseil aux caisses de pensions et aux affiliés
  • Conseil en optimisation d’un libre-passage 2ème pilier
  • Rachat d’années de contribution au 2ème pilier
  • Conseil et obtention d’un financement immobilier, ou assistance lors de l’achat / vente d’un bien immobilier
  • Conseils en matière de fiscalité, succession, droit matrimonial et droit de la famille
  • Mise en place des solutions recommandées

Dans des cas complexes ou spéciaux, CPP Conseil peut faire appel à des spécialistes externes (par exemple avocat, notaire, fiscaliste). Dans ce cas CPP Conseil recommandera un de ses partenaires et vous fournira une estimation pour le coût de ce service.

 

Vos avantages

Vous avez accès à des conseils neutres, de haut niveau, et déterminez vous-même le domaine, ainsi que l’étendue, du mandat que vous nous confiez. Vous êtes libres de mettre en place les solutions recommandées par CPP Conseil ou non, et ce avec les fournisseurs de services de votre choix.

Vous bénéficierez d’un suivi personnalisé pendant et après le processus de conseil et de la mise en place des solutions recommandées. CPP Conseil vous contactera périodiquement pour s’assurer que les mesures prises soient toujours conformes à votre situation. De votre côté, vous vous engagez à nous informer de tout changement de circonstances pouvant nécessiter une réévaluation de vos besoins. Nos recommandations sont en général documentées, de sorte que vous puissiez vous y référer en cas de besoin.

 

Transactions financières :

CPP Conseil n’encaisse pas d’argent liquide, n’encaisse pas de primes d’assurances, ne fait pas de gestion de fortune, et ne fait aucune transaction financière pour le compte du client.

 

Confidentialité :

CPP Conseil garantit le respect des lois et règlements en matière de traitement et de confidentialité des données personnelles qui lui sont confiées et s’engage à ne pas fournir de telles données à des tiers sauf dans le cas où cela est nécessaire pour l’étude et la mise en place d’une solution préalablement approuvée par le client.

 

Notre rémunération

Afin de garantir notre indépendance et neutralité, CPP Conseil travaille sur la base d’honoraires, dont la liste non exhaustive et indicative vous sera communiquée sur demande. Dans certains cas, CPP Conseil peut recevoir des rémunérations de ses partenaires, dont il est tenu compte dans les honoraires facturés. Il peut dans ces cas en résulter une compensation totale avec nos honoraires, de sorte que vous ne receviez aucune facture. Nos honoraires estimés vous sont communiqués avant la signature d’un mandat.

 

NOS PARTENAIRES :

CPP Conseil en Protection Patrimoniale SARL entretient des partenariats privilégiés avec les institutions suivantes :

 

Compagnies d’assurances :

  • AXA Vie SA
  • Swiss Life
  • Mobilière Suisse
  • Zurich Assurances
  • AIG International
  • PA Prestations SA

 

Fondations de prévoyance et de libre-passage :

  • Elite : Fondation de prévoyance, Fondation de libre-passage
  • Pens Expert: Pens Free, Independent, Pens Flex, Pens 3A
  • Pictet: Fondation de libre-passage
  • Credit Suisse Fondation de libre-passage
  • Retraites Populaires Vaudoises
  • Rentes Genevoises
  • Liberty Foundation
  • Opsion Open Pension
  • Banque Safra Sarasin
  • Tellco & Fondation Pro
  • Fondation Patrimonia
  • Copré

 

Banques et institutions hypothécaires :

  • Vontobel
  • Credit Suisse
  • Credit Agricole Next Bank SA
  • Banque Cler
  • Swiss Life
  • Axa Vie
  • Zurich