Términos Generales de Negocio de CPP

Nuestro objetivo

 

Nuestra empresa CPP Consulting SARL se dedica a brindar asesoramiento y servicios de alta calidad a particulares y clientes corporativos, en todos los campos de protección patrimonial, cobertura de riesgos y planificación de pensiones.

CPP Consulting es una compañía de responsabilidad limitada según la ley suiza, registrada en el registro comercial de Ginebra con el no. CHE: 360-997-061, y con la autoridad reguladora para asesores financieros, FINMA, con el número 32513.

 

La compañía puede adoptar todas las medidas necesarias para cumplir con los términos de negocio acordados con nuestro cliente.

 

Los campos de asesoramiento en los que puede solicitar asistencia a CPP son, entre otros:

 

  • Análisis de su patrimonio y de su cobertura de seguros profesionales y privados.
  • Análisis y planificación de la jubilación.
  • Asesoramiento sobre los fondos de pensiones y a sus miembros.
  • Organización y gestión de programas de prestaciones laborales de empleados.
  • Optimización y soluciones para las prestaciones de salida de planes de pensiones corporativos.
  • Recompra de años de cotización que falten en el segundo pilar (recompras).
  • Asesoramiento y asistencia en la obtención de una hipoteca, o en la venta o adquisición de bienes inmuebles.
  • Asesoramiento en materia fiscal, herencia, legislación matrimonial y familiar.
  • Asistencia en tareas administrativas en la creación de empresas.
  • Asistencia en la gestión de la Sguridad Social suiza (AVS), retenciones de impuestos en origen, etc.
  • Puesta en práctica de nuestras recomendaciones.

 

En situaciones especiales o complejas, CPP Consulting puede recurrir a los servicios de especialistas externos (por ejemplo, abogados, notarios o expertos fiscales). En tales casos, CPP Consulting le recomendará a uno de sus socios y proporcionará un coste indicativo para el servicio.

 

Sus ventajas

 

Usted tiene acceso a asesoramiento independiente e imparcial, de alta calidad, y decide el campo y el alcance del mandato que nos otorga. Usted es libre de llevar a la práctica nuestras recomendaciones con nosotros, o bien de utilizar a sus asesores personales.

Se beneficiará de un seguimiento personalizado durante y después del proceso de asesoramiento y la puesta en marcha de las soluciones recomendadas. CPP se comunicará con usted regularmente para garantizar que las soluciones se adapten constantemente a su situación personal. Agradeceríamos que nos mantenga informados regularmente de cualquier cambio de circunstancias que requiera una actualización de nuestra evaluación. Nuestras recomendaciones están siempre documentadas, para que pueda consultarlas cuando sea necesario.

 

Transacciones financieras

 

CPP Consulting no realiza transacciones en efectivo, no cobra primas, no gestiona activos y no realiza transacciones financieras en nombre del cliente.

 

Confidencialidad

 

CPP Consulting garantiza el respeto de las leyes y resoluciones sobre el tratamiento confidencial de la información personal y en ningún caso divulgará dicha información a terceros, excepto cuando sea necesario para implementar una solución y con la aprobación previa del cliente.

 

Nuestra remuneración

 

Para garantizar nuestra independencia e imparcialidad, CPP trabaja a cambio de honorarios, cuyas tarifas pueden consultarse bajo petición. En ciertos casos, CPP recibe comisiones de sus socios comerciales, que se tienen en cuenta en nuestras tarifas. En ciertas situaciones, esto puede resultar en una compensación total de nuestros honorarios. Nuestras tarifas se comunican antes de la firma de los términos del acuerdo comercial.

 

NUESTROS SOCIOS

 

CPP Consulting in Patrimonial Protection SARL ha suscrito acuerdos comerciales con las siguientes empresas, entre otras:

 

  • AXA Vie SA
  • Swiss Life
  • Mobilière Suisse
  • Zurich Assurances
  • AIG International
  • PA Prestations SA

 

Instituciones del Segundo pilar del Sistema suizo de pensiones:

 

  • Elite : Fondation de prévoyance, Fondation de libre-passage
  • Pens Expert: Pens Free, Independent, Pens Flex, Pens 3A
  • Pictet: Fondation de libre-passage
  • Credit Suisse Fondation de libre-passage
  • Retraites Populaires Vaudoises
  • Rentes Genevoises
  • Liberty Foundation
  • Opsion Open Pension
  • Banque Safra Sarasin
  • Tellco & Fondation Pro
  • Fondation Patrimonia
  • Copré

 

Bancos y proveedores de hipotecas

 

  • Notenstein La Roche, banque privée
  • Credit Suisse
  • Credit Agricole Next Bank SA
  • Swiss Life
  • Axa Vie
  • Zurich
  • Elite
  • Pens Expert