Términos Generales de Negocio de CPP

Nuestro objetivo

CPP Conseil se dedica a ofrecer asesoramiento y servicios de alta calidad a particulares y empresas en las áreas de protección patrimonial, cobertura de riesgos y la planificación de pensiones.

CPP Conseil es una sociedad de responsabilidad limitada bajo la ley suiza inscrita con el número CHE-360.997.061 en el Registro Mercantil de Ginebra, estando registrada ante la FINMA (Autoridad Federal suiza de Supervisión de los Mercados Financieros) así como ante la ARIF (Asociación de Intermediarios Financieros de Suiza francófona), todo ello en conformidad con la LSFin (Ley suiza de Servicios Financieros). Nuestro organismo de mediación es el FINSOM (Defensor del usuario de servicios financieros).

Asimismo, CPP Conseil tiene suscrito un seguro de responsabilidad profesional de CHF.2,000,000 con la aseguradora AIG Insurance bajo el número de póliza ZF33A01634.

CPP Conseil está habilitada para tomar todas las medidas necesarias para realizar un mandato dentro del marco del contrato de mandato negociado con el cliente y firmado por éste.

Las áreas en las que CPP Conseil ofrece asesoramiento son, entre otras:

• Análisis de las pensiones
• Planificación de la jubilación
• Asesoramiento en seguros de vida dentro de los pilares 3A y 3B suizos
• Asesoramiento en soluciones bancarias 3A
• Asesoramiento en inversiones
• Asesoramiento a los fondos de pensiones y a sus miembros
• Implantación y gestión de planes de pensiones de empresa (segundo pilar suizo)
• Asesoramiento en optimización de derechos adquiridos de planes de pensiones de empresa
• Recompra de años de contribución al segundo pilar suizo
• Asesoramiento y asistencia en la obtención de una hipoteca, así como en la venta o adquisición de bienes inmuebles en Suiza
• Asesoramiento en derecho fiscal, de sucesiones, derecho matrimonial y derecho de familia suizo
• Ejecución de las soluciones recomendadas

En casos complejos o especiales, CPP Conseil puede recurrir a especialistas externos (por ejemplo, abogado, notario, asesor fiscal, etc.). En este caso, CPP Conseil recomendará a uno de sus proveedores habituales de servicios y le proporcionará previamente una estimación del coste asociado.

Sus ventajas

Con CPP Conseil usted disfruta de un asesoramiento imparcial y de primera calidad. Además, usted mismo define el área y el alcance del mandato que nos confía. Usted es libre de ejecutar, o no, las soluciones recomendadas por CPP Conseil y esto, o bien con nosotros o bien con otros proveedores de servicios de su elección.

Asimismo, usted se beneficiará de un seguimiento personal durante y después del proceso de asesoramiento e implementación de las soluciones recomendadas. CPP Conseil se pondrá en contacto con usted periódicamente para asegurarse de que las medidas tomadas estén siempre en adecuación con su situación personal. Por su parte, usted se compromete a informarnos de cualquier cambio en las circunstancias que pueda requerir una reevaluación de sus necesidades. Nuestras recomendaciones están generalmente documentadas, por lo que puede consultarlas cuando sea necesario.

Transacciones financieras

CPP Conseil no realiza transacciones en efectivo, no cobra primas, no realiza gestión de activos y no realiza transacciones financieras en nombre del cliente.

Confidencialidad

CPP Conseil garantiza el cumplimiento de las leyes y reglamentaciones sobre el tratamiento y la confidencialidad de los datos personales que se le encomienden y se compromete a no facilitar dichos datos a terceros salvo en el caso de que ello sea necesario para el estudio y ejecución de una solución, todo esto con la aprobación previa del cliente.

Nuestra remuneración

Para garantizar nuestra independencia e imparcialidad, CPP Conseil trabaja con tarifas horarias establecidas de antemano que pueden comunicarse separadamente previa petición.

En ciertos casos, CPP Conseil recibe comisiones por parte de los proveedores con los que colabora, lo que se tiene en cuenta en el cálculo de los honorarios facturados. En ciertas situaciones, esto puede resultar en una compensación total o parcial de nuestros honorarios de asesoramiento.

En algunos casos, CPP Conseil puede recibir comisiones recurrentes, destinadas a compensar el trabajo de seguimiento de nuestros clientes.

Nuestros honorarios estimados se comunican al cliente antes de la firma de un mandato.

Cancelación

Un mandato es válido a partir de la fecha de firma por un período indefinido. Puede ser cancelado en cualquier momento, tanto por el cliente como por CPP Conseil, a final de mes y con un mes de preaviso.

Números de inscripción en los registros públicos suizos

NUESTROS SOCIOS

Nuestros principales socios comerciales, con los que hemos establecido acuerdos de colaboración, son los siguientes:

Compañías de seguros de vida (previsión, hipotecas)

• Swiss Life,
• AXA,
• Mobilière,
• Zurich
• Generali
• Bâloise
• Retraites Populaires
• Rentes Genevoises

Instituciones del 2º pilar suizo (planes previsión profesional)

• Fondation Elite,
• Fondations Pens Expert, PensFlex, PensFree, Independent
• Fondations Safra Sarasin,
• Fondation Liberty
• Fondation Profond et Tellco
• Fondation Open Pension Opsion
• Rentes Genevoises,
• Retraites Populaires Vaudoises
• CCAP Neuchâtel

Bancos (cuentas bancarias para beneficios adquiridos del 2º pilar, cuantas del pilar suizo 3A, hipotecas)

• Crédit Suisse GE et VD
• Pictet
• Lombard & Odier
• Piguet Galland
• Crédit Agricole Next Bank
• Banque Syz
• Raiffeisen Nyon-La Vallée
• UBS Nyon
• BCV Nyon

Seguros generales (previsión profesional excluida)

• AXA
• Swica
• Generali
• Zurich
• AIG
• Mobilière